長年の間に増えた金融機関、忘れていませんか？放置すると年会費・管理費で年間数万円損している可能性があります。
見直すべき金融機関
- 使っていない銀行口座（休眠口座になる前に整理）
- 年会費のあるクレジットカード
- 利用していない証券口座
- 古い生命保険・医療保険
- 使っていない電子マネー
休眠口座の扱い
10年以上取引のない口座は「休眠預金」となり、民間公益活動に活用される。自分のお金を取り戻すには、本人確認書類で解約手続き。
クレカの整理
- 年会費1,000円×5枚 = 年5,000円のムダ
- 使っていないカードは解約
- 残すのは「メイン1枚＋サブ2枚」
- 解約前にポイントを使い切る
保険の見直し
- 掛け捨てと貯蓄型を分ける
- 終身保険は見直し候補
- 重複保障を削除
- ネット保険への切替
銀行口座の整理
- メインバンク1つ
- ネット銀行1〜2つ
- 証券用1つ
- 計3〜4口座が理想