리츠(REIT)는 부동산 투자 신탁. 직접 건물을 사지 않고도 임대료 수익을 배당으로 받을 수 있습니다.
리츠의 매력
- 소액으로 부동산 투자 (1주부터)
- 고배당 (연 5-7%)
- 월배당 또는 분기배당
- 유동성 (주식처럼 거래)
- 분산 투자
한국 상장 리츠
| 리츠 | 투자 자산 | 배당수익률 |
|---|
| 맥쿼리인프라 | 인프라 | 6.0% |
| 신한알파리츠 | 오피스 | 5.5% |
| 케이탑리츠 | 물류센터 | 6.5% |
| 이리츠코크렙 | 상업용 | 6.0% |
| 제이알글로벌리츠 | 글로벌 오피스 | 7.0% |
| SK리츠 | 오피스, 주유소 | 5.5% |
미국 리츠 (ETF로 투자)
- VNQ (Vanguard): 미국 리츠 전체
- IYR: 미국 부동산
- SCHH: 저수수료 리츠
- O (Realty Income): 월배당 리츠
리츠 유형
- 에쿼티 리츠: 부동산 직접 소유
- 모기지 리츠: 부동산 담보 대출
- 하이브리드: 혼합형
리츠의 세금
- 배당소득세: 15.4%
- ISA 계좌: 비과세
- 분리과세 선택 가능 (9.9%)
리츠 vs 직접 부동산
| 항목 | 리츠 | 직접 부동산 |
|---|
| 진입장벽 | 1만원 | 수억원 |
| 관리 | 없음 | 직접 |
| 수익률 | 5-7% | 3-5%+시세차익 |
| 유동성 | 높음 | 낮음 |
| 세금 | 단순 | 복잡 |
리츠 투자 전략
- 포트폴리오의 10-20%
- 여러 리츠 분산
- 섹터 다양화 (오피스, 물류, 주거)
- 금리 하락기 매수 기회
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